Брокер

Брокер – это лицо или организация, предоставляющие услуги посредничества в сделках по покупке и продаже активов, страховании и другим финансовым операциям. Они не становятся собственниками тех активов, которые продают.

Под брокеражем понимается процесс выполнения операций с финансовыми инструментами от имени их держателя. Брокер работает в интересах клиента, предоставляя услуги временного характера. В качестве оплаты за свою работу, брокер получает вознаграждение, обычно в виде комиссии или процента от стоимости сделки. Этот доход также называется брокеридж.

Особенности брокерской работы

Компании, ориентированные на брокерские услуги при проведении сделок на биржах, могут представлять интересы клиентов или действовать независимо, используя средства инвесторов. Размеры комиссионных обычно определяются по соглашению или соответствуют стандартам биржи.

Брокерские компании чаще всего специализируются на операциях на фондовых, валютных, страховых и других рынках. Они проводят транзакции с разнообразными финансовыми активами, работая в интересах своих клиентов.

Связь между клиентом и брокером зачастую устанавливается через главные офисы или региональные филиалы. Большие компании могут также предоставлять кредиты или выступать в роли гаранта в сделках.

Регулирование брокерской деятельности

Во многих странах для осуществления брокерской деятельности необходима специальная лицензия или регистрация. В сфере брокерских услуг существует несколько видов деятельности: работа от имени клиента с использованием своих средств, проведение сделок от своего имени за счет клиента, а также действие исключительно от имени и средств клиента. Для успешной работы в данной области требуется лицензия на осуществление брокерских операций с ценными бумагами. Некоторые исключения могут действовать для операций с частными или государственными ценными бумагами.

В определенных обстоятельствах может потребоваться лицензирование для работы с акциями или средствами физических лиц. Однако операции с государственными или муниципальными ценными бумагами могут иметь исключения. Все действия следует осуществлять в рамках организации, имеющей соответствующие лицензии.

После официальной регистрации компании, занимающейся брокерскими услугами, можно ожидать получения необходимой лицензии в течение двух лет. Многие законодательные акты позволяют комбинировать брокерские и дилерские услуги, при этом акцент делается на сделках, выполненных по заказу клиента.

Помимо дилерской деятельности, брокеры часто предоставляют услуги по управлению активами клиентов, например, портфелем ценных бумаг.